Le conseiller en gestion de patrimoine, appelé également CGP, expert patrimonial, gestionnaire de fortune ou encore gestionnaire de patrimoine, est un expert du conseil accompagnant ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Son intervention peut concerner de nombreuses problématiques liées au patrimoine. Vous voulez en savoir plus sur les prestations d’un conseiller patrimonial à Grenoble ? Vous vous demandez sur son prix d’intervention ? Cet article peut alors vous aider.
À quoi consiste le rôle d’un conseiller patrimonial à Grenoble ?
Nombreuses sont les missions que vous pouvez confier à votre conseiller patrimonial Grenoble. Vous pouvez, par exemple, demander son intervention dans l’un des points suivants :
- La gestion financière : cela peut être les placements ou l’épargne, ou autres ;
- La fiscalité et le droit du patrimoine ;
- Le crédit ;
- La préparation à la retraite ;
- La succession ;
- Les actifs professionnels, comme l’acquisition, la transmission, la protection, etc.
- Les autres problématiques particulières concernant le patrimoine, comme la gestion des carrières inhabituelles, etc.
Comme vous venez de le découvrir, le gestionnaire de patrimoine à Grenoble doit disposer des compétences dans divers domaines pour qu’il puisse assurer son rôle : finance, assurance, immobilier, droit, etc.
En plus d’établir un bilan patrimonial, il peut également fournir des conseils personnalisés à leurs clients sur leurs investissements. Il peut également mettre à leur disposition des stratégies d’organisation patrimoniale. Il est à préciser que le CGP ne cumule pas le rôle d’un notaire, d’un avocat, d’un juriste, d’un expert comptable, etc. Il agit comme un chef d’orchestre, en organisant l’intervention de ces différents spécialistes.
Quel est le prix d’un conseiller patrimonial à Grenoble ?
Il est, avant tout, à préciser que deux types de conseiller patrimonial existent : le CGP et le CGPI. Ce qui distingue ces deux métiers est que ce dernier opère d’une manière indépendante. Les conseillers en gestion de patrimoine grenoble indépendant, ou libéral agissent indépendamment d’un réseau, d’une banque ou d’une assurance. De ce fait, ils sont plus libres dans leur action, ce qui leur permet de fournir des conseils adaptés à la situation de leurs clients.
Parlons maintenant du prix d’un conseiller patrimonial Grenoble. Selon la Directive européenne sur les Marchés d’Instruments financiers qui entre en vigueur en 2018, seuls les conseillers en gestion de patrimoine indépendants peuvent prélever des honoraires. Les conseillers en gestion de patrimoine tout court, quant à eux, peuvent percevoir des commissions sur les placements et aussi des honoraires dans certains cas. Ce qui nous intéresse dans cet article est la rémunération d’un CGPI.
En effet, quel est le prix d’un CPGI ? Celui-ci est souvent établi sur la base d’un tarif horaire. Sont dans ce cas comptabilisées la durée des consultations à domicile ou au cabinet, et les heures passées sur le dossier. Sachez que le prix horaire d’un conseiller patrimonial indépendant à Grenoble peut aller de 150 € à 250 € par heure. Dans des villes plus importantes comme Paris, ce tarif peut aller jusqu’à 500 € par heure. Il est à noter que, dans la pratique, le premier entretien, appelé « entretien de découverte », ne fait pas l’objet d’une facturation. Selon le service dont vous souhaitez bénéficier, voici les budgets que vous devez préparer :
- Le prix d’un bilan patrimonial : celui-ci peut aller de 400 € à 3 000 €, selon la situation du client (le montant du patrimoine à gérer, la complexité de la réalisation du bilan, etc.). Cette étape peut prendre entre 3 à 8 heures ;
- Le prix du conseil, du suivi et de la gestion des investissements : celui-ci peut coûter autour de 220 € /h.
Outre le tarif horaire, le gestionnaire de fortune à Grenoble peut aussi fixer des honoraires forfaitaires.
À quel moment faire appel à un conseiller patrimonial à Grenoble ?
Vous pouvez faire appel à un conseiller patrimonial Grenoble à partir du moment où vous commencez à vous poser sérieusement des questions sur votre patrimoine, sur votre avenir et celui de votre famille.
Parmi les questions que vous serez amené à poser, on peut en énumérer : comment optimiser mes placements financiers ? Comment booster le rendement de mon patrimoine ? Comment optimiser mes impôts puisque j’en paie trop ? Comment pourrais-je préparer ma retraite ? Comment mieux organiser mon héritage pour ma famille ? Comment préparer la réception de mon héritage ? Etc. Dès que ces questions apparaissent à un moment ou à un autre, l’intervention d’un gestionnaire de patrimoine est indispensable.